Prečo realitné kancelárie preverujú svojich klientov? Zo zákona musia
Realitná kancelária je povinná preverovať klientov, ktorí kupujú alebo predávajú nehnuteľnosť nad sumu 15-tisíc eur. Realitný maklér musí nielen identifikovať klienta na základe preukazu totožnosti, ale vykovať aj starostlivosť AML (Anti Money Laundering – pranie špinavých peňazí) a to ešte pred podpisom zmluvy. Štát a Európska únia majú záujem na tom, aby sa nelegálne nadobudnuté peniaze cez obchody s nehnuteľnosťami dodatočne nelegalizovali. Zo zákona majú realitné kancelárie povinnosť preverovať svojich klientov a vykonať o tom záznam. Pre bežných klientov to znamená len vyplnenie jednoduchého dotazníku AML, v ktorom uvediete svoje osobné údaje a odpoviete na pár základných otázok. Nie je to nič náročné a vybaviť sa to dá elektronicky vďaka nástrojom eAML, ktoré umožňujú vyklikanie niekoľkých odpovedí priamo v mobile.
Spozornieť a pripraviť sa na dlhší proces preverenia musia len politicky exponované osoby, podnikatelia zo sledovaných odvetví ako je obchod so zbraňami, cennými kovmi a podobne. Zvýšenú starostlivosť si vyžadujú aj osoby z rizikových krajín, či neobvyklé obchodné operácie. To, že vás realitná kancelária požiada o vyplnenie dotazníku AML, svedčí o jej profesionalite a o tom, že dodržiava zákonom dané podmienky. Pri výbere realitnej kancelárie sa odporúčame informovať, akou formou rieši preverovanie klientov a ako údaje archivuje. Podobné opatrenia fungujú aj v bankovom sektore, kde sa tiež musia nahlasovať nepatrične vysoké vklady v hotovosti alebo podozrivé prevody.
Zdroj: ZoznamRealit.Sk
Publikované: 25.3.2024
Odporúčané nehnuteľnosti
Ponúkame vám na predaj krásnu, kompletne zrekonštruovanú a exkluzívnu rodinnú vilu s priľahlými úžitkovými budovami a krásnou priestrannou záhradou v obci Jur nad Hronom, okr. Levice.Viacgeneračný rodinný dom je...
Predaj
143.000,- € Realitná kancelária Real Property & Consulting s.r.o. ponúka na predaj 4 izbový byt s balkónom v tehlovom bytovom dome v tichej lokalite v Nových Zámkoch. Byt je v...
Predaj
158.999,- € Ponúkame na predaj dvojizbový byt o výmere 45 m2 vo vyhľadávanej lokalite Košice - Staré mesto, Centrum. Orientácia bytu je na juhozápad. K bytu patrí pivnica. Byt za nachádza na...
Predaj
275.000,- € Ponúkame na predaj priamo v centre Košíc meštianský dom, ktorý sa nachádza pri hlavnej ulici vo dvore.DISPOZÍCIA: pri vstupe do domu sa ocitnete v priestrannej miestnosti, kde po pravej...
Predaj
102.000,- € Ponúkame na predaj jednoizbový byt o výmere 30 m2 vo vyhľadávanej lokalite Košice - Sever v blízkosti centra mesta.Orientácia bytu je na východ. K bytu patrí pivnica. Nachádza sa...
